Viktig information om betalningar till DNB från er som företagskund

DNB måste ha god kännedom om våra kunder och hur de använder våra tjänster för att uppfylla de lagkrav som ställs på oss. Enligt lag är DNB förhindrad att genomföra transaktion, inklusive att ta emot en betalning, om det kan misstänkas att detta utgör ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. Detta kan exempelvis innebära att en betalning från någon annan än er som kund, för er räkning avseende en faktura, inte kan komma att accepteras av DNB och därmed returneras. DNB kan även vara skyldig att avsluta ert avtal vid sådan misstanke.

Det är därför viktigt att det är ni som kund som gör inbetalningar till oss från ert egna konto, då det är med er vi har ett avtal och en kundrelation.

Läs mer om penningtvätt och terrorismfinansiering

Kundkännedom
Enligt lag ska DNB Bank ASA, filial Sverige (DNB) i alla kundrelationer göra en bedömning av risken för att utnyttjas för penningtvätt och terrorismfinansiering. Lagen ställer höga krav på att DNB har god kunskap om sina kunder och deras bankaffärer. DNB måste bl. a. förstå syftet med affärsförhållandet och kundens olika transaktioner. Vid exempelvis amortering eller förtidslösen av finansieringen kan fråga om medlens ursprung aktualiseras.

Till följd av detta är kunden skyldig att till DNB lämna den information och de uppgifter som DNB vid var tid efterfrågar och som enligt DNB:s bedömning är nödvändiga för att uppnå tillräcklig kundkännedom. Informationen/uppgifterna ska lämnas inom den tidsfrist som DNB anger. Om kundens skattehemvist förändras är kunden skyldig att omgående informera DNB om detta samt uppge sin nya adress och skattehemvist.

Avsluta affärsförbindelse m.m.
Enligt lag är DNB förhindrad att genomföra transaktion, inklusive att ta emot medel, om det kan misstänkas att detta utgör ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. Det kan exempelvis innebära att en inbetalning från kunden eller en tredje part kan komma att returneras. DNB kan även vara skyldig att avsluta affärsförbindelsen med kunden vid sådan misstanke.

DNB är dessutom förhindrad att etablera eller upprätthålla en affärsförbindelse eller utföra en enstaka transaktion, om DNB inte har tillräcklig kännedom om kunden eller kundens aktiviteter och transaktioner för att kunna:

• hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen, och
• övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner.

DNB kan även vara förhindrad att genomföra en transaktion eller vara skyldig att avsluta affärsförbindelsen med kunden enligt vid var tid gällande sanktionsregelverk eller på grund av annan än ovan nämnd lagstiftning, förordning, myndighetsföreskrift eller myndighetsbeslut.

För det fall DNB är förhindrad att genomföra en transaktion eller är skyldig att avsluta affärsförbindelsen med kunden kommer DNB att vidta samtliga nödvändiga åtgärder i samband därmed, exempelvis eventuellt återtag av finansierat objekt. I övrigt gäller de ersättningsberäkningar som framgår av detta avtal vid förtida upphörande p.g.a. kunden.

Läs mer i våra Allmänna villkor | Om DNB